Nehmen Sie Ihre Finanzen
in die Hand!
Für ausführliche Informationen oder eine individuelle Beratung vereinbaren Sie einen Termin für ein persönliches Gespräch!
Im Erstgespräch geht es uns darum Sie kennenzulernen und Ihren Bedarf zu erfassen. Wir benötigen dazu viele Informationen: Je mehr wir von Ihnen wissen, desto besser können wir Sie beraten. Je besser Sie sich als Kunde auf dieses Erstgespräch vorbereiten, umso effektiver und effizienter wird dieser Termin für Sie ablaufen. Sie erhalten vorab einen Fragebogen, den Sie zu unserem vereinbarten Termin mitbringen oder vorab schicken.
Das Erstgespräch dauert erfahrungsgemäß eine Stunde.
Bei der Zielplanung innerhalb unseres Erstgespräches definieren wir gemeinsam Ihre gewünschten Ziele und Bedürfnisse. Finanzplanung lässt sich sehr gut mit der Planung einer Reise vergleichen.
Überlegen Sie sich als Erstes das Ziel Ihrer Reise (bei Rentenbeginn z.B. 1.000 Euro monatliche Rente entspricht einem Kapital von ca. 200.000 Euro).
Als Zweites definieren Sie Ihren Ausgangsort (Startkapital). Danach überlegen Sie, wann Sie an Ihrem Zielort ankommen möchten (zum 67. Lebensjahr) und wie hoch Ihr Budget (monatliche Sparrate) sein darf, um das Ziel zu erreichen.
Als Letztes denken Sie noch über das Fortbewegungsmittel (Sparform) nach und definieren Sie die Geschwindigkeit (Rendite) und die Umstände (Risiko) unter denen Sie sicher ankommen möchten. Bereits im Vorfeld unseres Termins sollten Sie sich Gedanken machen, was Sie mit Ihren Finanzen erreichen möchten.
Stehen Ihre finanziellen Ziele fest, so machen wir anschließend eine Bestandsaufnahme. Hierbei geht es um die Ermittlung Ihres IST-Status. Bereits vorhandene Sparverträge, Konten, Investmentfonds oder Versicherungen werden aufgenommen und in Bezug auf Ihre finanziellen Ziele abgeglichen. Dabei ist natürlich auch wichtig wie viel Sie aktuell verdienen und wie viel sie für Ihren Lebensstandard benötigen. Dabei wird die Qualität der bestehenden Produkte ebenso hinterfragt, wie die Kosten und die generelle Eignung für Ihr angestrebtes Vermögensziel. Ihr kompletter Vermögensstatus wird in Form eine Vermögensbilanz erfasst. Diese besteht aus der Gegenüberstellung Ihres Vermögens zu Ihren Verbindlichkeiten und einer Übersicht Ihrer Versicherungen.
Das Ergebnis der für Sie individuell erstellten Finanzplanung ist eine detaillierte Finanz- und Leistungsbilanz. Sie hilft Ihnen anschließend bei der Beantwortung folgender Fragen:
Wir besprechen diese Fragen mit Ihnen sehr offen und empfehlen Ihnen Optimierungs- und Anpassungsmöglichkeiten, die wir gemeinsam festlegen.
In der Umsetzungsphase suchen wir maßgeschneiderte Lösungen für Sie, damit Sie Ihre Ziele erreichen. Wir handeln unabhängig von Produktgebern und suchen für Sie die wirtschaftlich beste Lösung. Bei Detailfragen zu begleitenden Themen der Finanzplanung können wir auf ein Netzwerk von ExpertenInnen zugreifen, die mit ihrem Fachwissen auch in Sonderfällen hervorragende Lösungen erarbeiten können.
Finanzplanung funktioniert nur solange optimal, wie seine Grundlagen gültig sind. Deshalb gehört für uns eine langfristige Betreuung mit regelmäßigen Treffen und einem regen Austausch zum guten Service. Auf diese Weise können Sie sicher sein, dass Sie auf Kurs in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche bleiben – auch wenn sich beruflich oder privat etwas verändert.
Klicken Sie auf den unteren Button, um den Inhalt von ProvenExpert zu laden.